ЗМИП – Изискуеми документи и идентификация на клиентите
Информация за нашите клиенти
Петракиеви Недвижими Имоти ООД е задължено лице по чл. 4, т. 18 от Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) и съгласно приложимите разпоредби на Закона за мерките срещу финансирането на тероризма (ЗМФТ).
В изпълнение на законовите си задължения при определени сделки и обстоятелства сме длъжни да извършваме идентификация и комплексна проверка на клиентите, преди установяване на делови взаимоотношения и в предвидените от закона случаи.
Тези изисквания се прилагат при посредничество при сделки с недвижими имоти, както и при отдаване под наем, когато месечният наем е равен или надвишава 10 000 евро или равностойността им в друга валута.
Какви документи могат да бъдат изискани?
В зависимост от конкретната сделка и клиента може да бъде необходимо предоставянето на:
- Документ за самоличност – лична карта за български граждани или паспорт/друг официален документ за самоличност за чуждестранни граждани;
- Документи и информация за юридическо лице, неговите законни представители и действителни собственици;
- Пълномощно и документ за самоличност на пълномощника, когато клиентът е представляван от упълномощено лице;
- Декларация по чл. 42, ал. 2, т. 2 от ЗМИП относно обстоятелствата по чл. 36 от ЗМИП, свързани с видни политически личности;
- Декларация по чл. 59, ал. 1, т. 3 от ЗМИП за действителен собственик на капитала на юридическо лице;
- Информация и/или документи относно произхода на средствата, а в предвидените от закона случаи – декларация по чл. 66, ал. 2 от ЗМИП;
- Информационен въпросник за клиента – физическо или юридическо лице.
В зависимост от конкретния случай, нивото на риск и изискванията на законодателството, може да бъдат изискани и допълнителни документи или информация.
Когато сделката се извършва от разстояние
При сключване на договор за посредничество, споразумение за гаранционен депозит или друга документация чрез електронно изявление, електронен подпис, чрез пълномощник или по друг начин без физическото присъствие на клиента, могат да бъдат приложени допълнителни процедури за идентификация и да бъдат изискани допълнителни документи съгласно ЗМИП и ЗМФТ.
Защита на личните данни
Предоставените от клиентите документи, данни и информация се обработват и съхраняват в съответствие с приложимото законодателство, включително Регламент (ЕС) 2016/679 (GDPR) и Закона за защита на личните данни.
Информацията, събрана във връзка с изпълнението на задълженията по ЗМИП и ЗМФТ, се съхранява за предвидените от закона срокове и може да бъде предоставяна на компетентните държавни органи в случаите и по реда, установени от закона.
Подробна информация относно обработването на лични данни, целите и правните основания, категориите данни, сроковете за съхранение и правата на клиентите можете да намерите в нашата „Политика за защита на личните данни“.
Защо изискваме тези документи?
Изискването на документи и информация по ЗМИП е законово задължение, приложимо към професионалните посредници при сделки с недвижими имоти. То има за цел предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма и гарантира законосъобразното извършване на сделките.
Благодарим Ви за разбирането и съдействието.
Петракиеви Недвижими Имоти ООД
При въпроси относно необходимите документи или процедурата по идентификация, не се колебайте да се свържете с нас.
