ЗМИП – Требуемые документы и идентификация клиентов
Информация для наших клиентов
“Петракиеви Недвижими Имоти” ООД является обязанным субъектом в соответствии со ст. 4, п. 18 Закона Республики Болгария “О мерах по противодействию отмыванию денег” (ЗМИП), а также в соответствии с применимыми положениями Закона Республики Болгария “О мерах по противодействию финансированию терроризма” (ЗМФТ).
В целях выполнения предусмотренных законом обязательств в отношении определённых сделок и при определённых обстоятельствах мы обязаны осуществлять идентификацию и комплексную проверку клиентов до установления деловых отношений, а также в случаях, предусмотренных законодательством.
Данные требования применяются при посредничестве в сделках с недвижимостью, а также при сдаче недвижимости в аренду, если размер ежемесячной арендной платы равен или превышает 10 000 евро либо их эквивалент в другой валюте.
Какие документы могут потребоваться?
В зависимости от конкретной сделки и клиента может потребоваться предоставление следующих документов:
- Документ, удостоверяющий личность – удостоверение личности для граждан Болгарии либо паспорт/иной официальный документ, удостоверяющий личность, для иностранных граждан;
- Документы и информация о юридическом лице, его законных представителях и бенефициарных владельцах;
- Доверенность и документ, удостоверяющий личность представителя, если клиент представлен уполномоченным лицом;
- Декларация в соответствии со ст. 42, ал. 2, п. 2 ЗМИП относительно обстоятельств, предусмотренных ст. 36 ЗМИП и связанных с видными политическими деятелями;
- Декларация в соответствии со ст. 59, ал. 1, п. 3 ЗМИП о действительном (бенефициарном) владельце юридического лица;
- Информация и/или документы о происхождении денежных средств, а в предусмотренных законом случаях – декларация в соответствии со ст. 66, ал. 2 ЗМИП;
- Информационная анкета клиента – физического или юридического лица.
В зависимости от конкретных обстоятельств, уровня риска и требований законодательства могут быть запрошены дополнительные документы или информация.
Когда сделка осуществляется дистанционно
При заключении договора о посредничестве, соглашения о гарантийном депозите или иной документации посредством электронного заявления, электронной подписи, через уполномоченного представителя либо иным способом без физического присутствия клиента могут применяться дополнительные процедуры идентификации, а также могут быть запрошены дополнительные документы в соответствии с ЗМИП и ЗМФТ.
Защита персональных данных
Предоставленные клиентами документы, данные и информация обрабатываются и хранятся в соответствии с применимым законодательством, включая Регламент (ЕС) 2016/679 (GDPR) и Закон Республики Болгария “О защите персональных данных”.
Информация, собранная в связи с выполнением обязательств по ЗМИП и ЗМФТ, хранится в течение сроков, установленных законодательством, и может предоставляться компетентным государственным органам в случаях и порядке, предусмотренных законом.
Подробную информацию об обработке персональных данных, целях и правовых основаниях обработки, категориях данных, сроках их хранения и правах клиентов вы можете найти в нашей “Политике защиты персональных данных”.
Почему мы запрашиваем эти документы?
Требование о предоставлении документов и информации в соответствии с ЗМИП является законодательным обязательством, распространяющимся на профессиональных посредников при осуществлении сделок с недвижимостью. Его целью является предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, а также обеспечение законности осуществления сделок.
Благодарим Вас за понимание и сотрудничество.
“Петракиеви Недвижими Имоти”ООД
Если у Вас возникли вопросы относительно необходимых документов или процедуры идентификации, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам.
